直布罗陀数字货币牌照

直布罗陀数字货币简介

从2018年1月1日开始,金融服务(DLT提供者)法规20171(DLT法规)允许使用DLT(分布式账本技术)技术的企业进行标准化。该机构允许对加密货币业务进行监管,并向监管机构,直布罗陀金融服务委员会(又称GFSC)申请DLT提供者许可证。

必须向GFSC申请DLT提供商许可。这是金融服务许可证,索赔人必须在其中证明其企业将如何遵守9条DLT监管规则。预计“思想与管理”将属于直布罗陀。因此,高级人员必须设在直布罗陀,并且所有主要的战略决策都必须在这里做出。这是至关重要的。主要角色负责人将在这里工作,例如CTO,CFO以及CEO。

DLT规则详细内容

DLT规则要求DLT组织必须:

1、诚实正直地管理自己的企业
2、关注所有客户的需求和福利,并以透明,公平和真实的方式与他们交谈
3、保持足够的财政和非财政资源
4、有效地管理和运营业务,并以适当的勤奋,专业和谨慎的态度来处理业务  ,例如适当考虑其企业和客户的风险
5、安排有效的安排以保护客户掌管的资产和资金
6、制定有效的公司治理规定
7、确保以适当的高标准维护每个系统和安全访问过程
8、拥有适当的系统和措施来避免,发现和揭露金融犯罪威胁,例如资助恐怖分子和洗钱
9、不可抗拒,并为企业的系统性和溶剂性清算提供应急准备

申请所需资料

1、详细的商业计划书–申请人有必要起草这份计划书,尽管我们将进行审查和帮助,以便使它具有所有需要的细节。  
2、有关公司治理的信息–我们将在申请人的协助下起草适当的文件。  
3、有关组织结构的信息–这将包括组织结构图,有关董事,其他重要人员以及他们的职责和股东及股权结构的详细信息。  
4、白皮书–这是您要提供令牌的情况。

直布罗陀加密货币税收政策

加密货币税因国家而异,通常取决于收入。在加拿大,税款在25%至50%之间。在日本,加密货币运营税从15%到55%不等。直布罗陀的加密货币项目税收是在该国开展业务的优势之一。这样的加密货币无需缴税,因此与加密货币相关的项目仅需缴纳10%的企业所得税。此外,资本利得和股息无需征税。此外,如果公司活动产生的某些外国来源的收入与DLT许可证所涵盖的内容无关,则该收入也可以扣除税款。 如果10%对您的业务来说太高了,那么直布罗陀的初创企业会有一些税收抵免和激励措施。您必须满足特定要求才有资格符合条件,因此建议您进行研究或考虑聘请顾问。

哈萨克斯坦数字货币牌照

哈萨克斯坦数字货币牌照资讯

哈萨克斯坦是世界最大的内陆国,中亚最大经济体,人口1831万(2018年)。数千年以来,中国一直与哈萨克斯坦维持着紧密而良好的联系。古代丝路的衣香鬓影,至今还可在哈萨克斯坦首都阿斯塔纳国家博物馆中寻得踪迹。 哈萨克斯坦已清晰地表了然对加密货币的乐趣。根据搜刮引擎Yandex3月公布的一项研究,在哈萨克斯坦,当地居民开始频仍搜刮与加密货币相干的词汇,与2017年比拟其搜刮量增加了数倍之多。 哈萨克斯坦的FSP监管牌照包含外HUI、payment processing 支付、EMI(电子货币)和加密贷币、ico、除去养老金之外的一切业务,都可以进行。 办理哈萨克斯坦FSP免保证金和维护费,性价比最高的牌照没有之一。  

哈萨克斯坦FSP牌照的优势

1、注册程序简单,注册成本低  
2、没有保证金  
3、无维护费用  
4、监管范围广泛  
5、国家发展银行、中国工商银行等国有银行都有持牌

哈萨克斯坦FSP牌照申请条件

需要文件:公证海牙加签、护照/PoA代理协议,其他均不需要

时间:7个星期

开户:VTB/SBER Bank(SBER Bank东欧头部银行,可接受RMB/日元/多币种)

总监:可指派开户,之后签署协议保证自己安全,当地总监为律师事务所律师

蒙古数字货币牌照

蒙古数字货币牌照简介

蒙古国数字货币牌照是蒙古国国家认可的(是国家级蒙古国牌照,含金量高),在2018年2月20日,地球第一个法定数字货币委内瑞拉国发行的“石油币”诞生之后,蒙古国随后成立蒙古国国家区块链数字资产交易所平台, 8月正式上线对外开放。即将发行全球第二枚法定数字货币蒙图币,未来将通过黄金能源资源进行托底,以稳定波动剧烈的蒙图市场。蒙古国拥有众多交易所,比如中央政府力推国家交易所—–蒙古国国家贵金属区块链交易所,因此,项目在蒙古国发展,商业环境优渥,并且得到法律支持。

蒙古数字货币的政策支持

蒙古国对新生第四代互联网技术革命相当支持,关于区块链数字货币,有两个法律和规定,一个是今年2月12号在蒙古国全国性区块链会议上颁发的政策,此政策规定蒙古国民众都可以参与数字代币的交易(原先是允许第一市场,即大公司和上市公司参与)。另外一个就是蒙古国总统于2017年5月签署的关于区块链的法令,已于2018年1月1号生效。

蒙古非常支持,针对区块链和最新的STO,蒙古国会成立了专门的电子货币区块链I作小组这方面的政策和爱沙尼亚趋于一致。蒙古国对于STO数字资产交易所同样实行牌照制,需要25亿蒙图的注册资金(需实缴,不可撤),已有资金和实力雄厚的外国企业拿到牌照。 蒙古国正式批准并颁发了双牌照的交易所,不仅可以接受ICO,同时也可以接受STO项目的交易。

蒙古数字货币牌照申请流程

1、注册蒙古当地的公司

2、开设蒙古国当地银行账户

3、签署一份委托协议书

整个流程办理时间为1~3个月

马来西亚LFSA牌照

Labuan纳闽是马来西亚联邦直辖区,是马来西亚辖定的离岸金融岛。纳闽特区的法律体系沿用英国 法律体系,岛内注册公司享有弹性的公司结构,可离岸经营,也可在岸经营,同时还享受低税免税政策优惠。纳闽特区自2018年起对数字货币相关的业务出台的相应的指导意见,同时延展了纳闽Money Broking License的业务范围,扩展到了虚拟货币交易服务。目前在纳闽特区可以合法的发⾏通证、从 事虚拟货币交易业务,以及开展合法的通证募资活动。

马来西亚纳闽国际商业金融中心有多种多样的商务和投资架构,有助促成跨境交易、业务往来和满足财富管理的需求。这些独特的优势,让区域业务得以在全球范围内扩张,或借以在增长迅速的亚洲市场良好渗透。 马来西亚纳闽国际商业金融中心地处亚太心脏地区的战略性地理位置,占据世界发展快地区之一的有利优势,向那些希望加强和亚洲经济体之间联系的企业提供完美的机遇。

一、注册纳闽公司优势

1.政治、经济和贸易环境稳定,基础建设完善。
2.注册程序便捷,成本相对低廉。
3.无外汇管制,外汇资金调拨自如。
4.有利于发展跨国业务,提升企业形象,同时方便引资、融资。
5.双重税务协议
6.100%外资独资拥有,两年工作签证方便进出东盟国家。
7.具有高度保密性和灵活性强的制度

二、注册纳闽公司条件

1.需一名公司的董事/股东出面登记;
2.公司董事/股东国籍不限,可为自然人或法人;
3.需在当地备有注册地址及法定秘书 (我司提供)。

三、注册纳闽公司所需资料

  1. 公司名称:公司名称只需要有一个英文名称即可,也可加中文名称。
  2. 公司业务性质。
  3. 注册资本:一般为USD13,000。
  4. 股东/董事资料:所有股东的个人资料 (身份证/护照影本)和股份分配

四、纳闽公司注册流程

委托书→呈交全部所需文件→签署协议→交付费用→签署法定文件→到政府各部门办理手续→10至20个工作日收取全套文件 (文件可直接邮寄到指定地点)。

注册完成后可以提供以下资料给客户:

1、注册证书;
2、签名章一枚、钢印一枚;
3、公司章程大纲及章程细则;
4、任命董事及股东的一系列注册文件;
5、股票书。

新加坡MAS牌照

新加坡(Singapore)是最早对区块链、数字货币、代币发行等实行监管的国家。新加坡主要监管机构是Monetary Authority of Singapore (MAS),其于2018年11月就发布了《A GUIDE TO DIGITAL TOKEN OFFERINGS 》,俗称代币发行指南,详细的将代币分为三种,功能型代币(Utility Token),支付型代币(payment token)和证券型代币(security token)。此外MAS于2019年更新了支付方案,加强了对payment token的监管,该法案(payment service act)。根据该法案,任何在新加坡从事比特币交易的公司或服务机构需获得支付牌照,方可在新加坡开展业务。

新加坡政府于2020.1.28正式开通了Payment Service(支付服务)的申请通道,并与2020.2.27截止提交。目前MAS正在紧张有序的对申请者进行审核和考核。下一次申请时间,目前未知。

监管部门&经营范围

新加坡监管部门为MAS,在新加坡从事比特币交易的公司需取得支付牌照,方可在新加坡合法经营。目前支付法案中,规定了7项经营范围,其中业务F 支付型数字货币服务,为数字货币交易所需获得的许可类别。目前MAS列出了3类牌照,money-changing License货币兑换牌照,standard payment institution(SPI)标准支付牌照,Major payment institution(MPI)大型支付牌照。目前SPI和MPI可以适用于数字货币交易所。

办理条件
MAS对申请SPI或MPI的公司提出了详细的申请要求,具体如下:

要求1: 公司主体与管理人员结构需满足条件
公司主体:申请者必须是新加坡注册公司或外国注册公司的新加坡分支。
公司管理结构需要满足以下任意条件:
至少一名执行董事为新加坡公民或永久居民至少一名执行董事为新加坡雇佣签证持有者,且至少一名非执行董事为新加坡公民或永久居民

要求2: 人员适当
申请人必须确保其董事,首席执行官,股东和雇员,以及申请人本身,符合《“适当”标准准则》。申请公司/集团不应有金融犯罪记录,以及不良声誉。

要求3: 公司核心人员需有足够行业竞争力
行业经验:申请公司的执行董事以及CEO需要在支付服务行业或者金融服务行业的其他相关领域具有足够的运营经验。
管理经验:核心人员需具备管理中到大型团队的经验和影响力,确保能够有效监管公司业务。
学历与资质:核心人员的学历与专业资质证书也将成为一个重要的考虑因素。

要求4:本地永久商业办公室/注册地址
申请人须有一个固定的营业地点或注册办事处(可为长期租用)。办公室必须封闭、独立、私密,以安全保存所有重要帐簿和商业记录。申请人还必须至少任命一名人员长期在办公区域待命,以实时解决客户的任何疑问或投诉。

要求5: 基础资本金要求:
SPI标准支付机构牌照”:10万新币
MPI大型支付机构牌照”:25万新币
建议申请人在基础资本要求之外,也具备足够的资本作为经营缓冲。

要求6: 需向MAS缴纳担保金
如果申请者的任意一个支付业务在月平均交易量少于6百万新币:需缴纳担保金10万新币
其他情况:需缴纳担保金20万新币

要求7: 法律合规安排
需依照公司规模,设立相应的独立合规部门与人员,或从控股公司或关联实体处获取合规支持

要求8: 技术风控
申请人如提供在线金融服务,则需进行全面技术测试,并针对设置有针对性的防御及补救机制

要求9: 内部审计团队
需计划接受定期的与公司业务规模成正比的审计,这一过程可由公司内部或总部审计团队进行,也可由外部独立审计团队

要求10: 年度外部审计
依照支付服务法规第37条,公司需每年进行一次年度外部审计

要求11: 保证信/责任书
MAS有权要求申请人上交由公司主要股东,母/子公司攥写的保证信或责任书

爱沙尼亚MTR双牌照

欧盟区的爱沙尼亚牌照政策已经生效

爱沙尼亚(ESTONIA)为欧盟28个成员国之一,与币安所在的马耳他同属于欧盟地区。爱沙尼亚政府与2018年修改了反洗钱法案,并针对虚拟货币交易所进行监管,并发放了2块牌照Providers of a service of exchanging a virtual currency against a flat currency(交易服务许可),Providers of a virtual currency wallet service(钱包许可)。

爱沙尼亚关于数字货币交易所的牌照,已经于2020.03.10正式生效,具体的变化如下:
1、 两块牌照变更为一块,变更为“virtual asset service providers”
2、 申请周期从30天延长到60天,最多可以是120天
3、 要求落地本地办公室,公司在欧盟开户,并且实缴1.2万欧元
如贵公司已经办理爱沙尼亚许可,也可委托我司在爱沙尼亚办理落地服务,满足爱沙尼亚最新的监管持牌监管。

目前,爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定(自08.12.2017起,它被指定为“虚拟价值”)。爱沙尼亚金融监管局称,如果适用,令牌可能被归类为证券,因为其发生的风险远低于美国或新加坡的风险。这就是开展加密货币交易选择爱沙尼亚的原因。
与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值。在爱沙尼亚,与金融监管机构(金融监管局,金融情报单位)的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机构始终提供所需的法律信息,并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题上提供帮助。最重要的是,大多数悹员都会讲英语和俄语。

爱沙尼亚向来自任何国家的企业家开放,被公认为数字化和信息技术领域的国家之一。有意在爱沙尼亚创业的人可以申请居民卡,该卡允许所有州政府服务,并简化与州政府的沟通。该卡有助于避免形式主义并节省时间。
按照经合组织的说法,爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收政策之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳增值税。
加入爱沙尼亚的加密货币交易牌照,具有法定业务能力。私人金融服务侧重于与区块链技术和加密货币业务相关的项目支持。

我们可以申请 2 种加密货币牌照:

1、向法定货币交换虚拟(加密)货币的服务提供商 / Providers of a service of exchanging a virtual (crypto) currency against a fiat currency
官方活动许可证,包括将法令交换加密,加密到命令和加密到加密的服务。 当提供诸如佣金服务之类的交易时,它就变成了交换服务。此外,大多数面向 ICO 的公司都将受益于此法律合规许可。
2、 虚拟(加密)货币钱包服务的提供商 / Providers of a virtual (crypto)currency wallet service
钱包是基于公钥加密的数字离线(冷钱包)和在线工具(热钱包),用于安全地发送和接收加密货币。许可证涵盖创建或保留私人钱包密钥的服务,而资金属于用户而不属于服务提供商。

两个加密货币牌照均由爱沙尼亚金融情报室(FIU)颁发,可单独或一起申请。 我们的法 律团队可以协助您获取加密货币交换和钱包服务的牌照,并代表您准备所有必需的法律合 规性文档和管理流程。注册公司并获得牌照的整个程序可以远程执行,无需访问爱沙尼亚, 完成整个过程大概需要 30 天时间。

A1 公司设立方案一,通过股东申请电子居留卡进行注册
A2 公司设立方案二,通过我司直接提供当地快速通过注
B 公司注册可选服务
B1 注册地址 Registered officeaddress;
B2 当地联络人
B3 银行开户协助
B4 增值税登记申请(营业额大于 40000 欧元时,则需要申请 VAT)
C 爱沙尼亚数字货币牌照申请 C1 公司登记的政府费用 State fee for company registration;
C2、编写和提交加密许可证的应用程序 Preparation and submissionthe application for the cryptocurrencylicenses
C3、与虚拟货币交换虚拟货币的服务 service of exchanging a virtualcurrency against a fiatcurrenc
C4 虚拟货币钱包服务提供商 provider of a virtual currency wallet service
C5起草《洗钱和恐怖融资预防法》所要求的第一版内部规则 Drafting the first version of internal rules required by the MoneyLaundering andTerrorist Financing PreventionAct;
C6起草《国际制裁法》规定的第一种内部规则 Draftingthefirst version of internal rules required by the International SanctionsAct;
C7收 集 客 户 资 料 Collecting required documents from the client;
C8向经济活动登记机关提交申请书的国家费用 State fee for submitting the application to the Register of Economic Activities.

注: 1.如营业额大于 40000 欧元时,则需要申请 VAT 2.如公司董事均是欧盟外成员,需指定公证处/律所等专职人员担任公司的联络人。 3.工签:爱沙尼亚公司实际运营 5 个月后,公司董事可以申请工作签证。如是特殊人才, 需要提供特殊人才证明;董事的工资收入不得低于三倍当地平均工资。

爱沙尼亚公司注册流程

爱沙尼亚的电子居留卡
如何申请: 1. 文件 A) 身份证复印件 B) 护照式数码照片 C) 意向声明

  1. 提交申请 – 支付政府费用,然后等确认电邮。
  2. 检查申请 – 爱沙尼亚警察和移民局进行背景调查。完成该过程后,通过电子邮件通知您。 过程:6-8 周
  3. 拿起 e-Residency 套件 A) 在您的应用程序中选择的位置收集 e-Residency 套件 B) 带上您提交的身份证 C) 提交指纹

客户必须在可用的接送地点领取他的 e-Residency 套件。 如果他的国家没有接送地点,我 们可以在另一个国家安排接快递服务。 请确保所选的位置客户有权进入。客户需要预留 一个可接受文件的地址,如没有,可以选用快递邮寄。

爱沙尼亚公司注册

如何公司注册:
最低股东人数: 1
最低董事人数:1
最低缴足股本:2500EUR(可以推迟付款)

  1. 核验企业的名称是否可用。
  2. 获取爱沙尼亚的地址和联系人。
  3. 在公司注册门户网站注册公司。通过门户网站可以付政府费用。然后也应该汇入股本, 或选择推迟汇入股本。
  4. 您提交的申请将在最长一个工作日内进行审核。任何通知都将通过电子邮件发送。
  5. 由于商业范围,则必须获得相关许可证。在经济活动登记册(Register of economic activities)网站上可以找到信息。
  6. 银行开户: 有可能在去爱沙尼亚之前申请银行开户和收到银行的最终决定。过程:到 30 工作日。银行确认能开户的话,客户就要安排去爱沙尼亚签署银行文件。
  7. VAT (增值税号)。

马耳他数字货币牌照

位于地中海的马耳他作为欧洲和全球知名融中心,在其经济和基础设施领域上对区块链技术和 DLT 的采用与发展已成为世界瞩目的焦点。马耳他政府允许在马耳他服局 (MFSA) 的监管下进 ICO、开设加密货币交易所、开放加密货币投资基等活动;马耳他政府也欢迎来自全球各地的区块链业从业者及具有专业知识储备的人才与马耳他共同推进区块链技术在全球范围的发展

根据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act,后简称VFAA),经营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融服务局(Malta Financial Services Authority,简称MFSA)颁发,所有牌照的申请均须通过有资质的VFA Agent进行代理申请。

按照《虚拟金融资产法案》,根据不同的经营活动种类,把牌照分为4类:

第1类:投资咨询

该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务,不可以代客户持有虚拟资产。
——适用范围:VFA投资咨询机构

第2类:除交易所及自营交易外的,任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务,可持有或控制客户的资金,但不能通过自己的账户经营VFA交易所,及不能自己运营交易所。
——适用范围:钱包、加密金融资产投资基金

第3类:除交易所外的,任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务,可持有或控制客户的资金,但不能经营VFA交易所。
——适用范围:OTC交易者或做市商

第4类:VFA交易所

授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金,虚拟金融资产和/或私人加密密钥,以及托管人或代理人服务,但仅限于交易所的运营和相关活动。
——适用范围:各类加密货币交易所,如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

那么,为什么要申请马耳他牌照?

A. 合规的重要性 – Differenciate youself from others
加密货币行业的不规范发展严重妨碍的整个产业,特别是在熊市,没有合规,就没有信任度,也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段,现在早已经过了野蛮生长阶段,同时加密货币是不可能消失的,因此只有在合规领域扎扎实实,才可能赢得市场,度过寒冷的熊市,在下一轮牛市爆发。

B. 马耳他特殊性
作为欧盟发达国家,马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系,这得益于其对iGaming的扶持及监管经验,因此相信马耳他会快速成为加密经济的热土,成为新的加密经济中心。

C. 牌照本身的价值
无论在任何国家,往往牌照在最开始推出时是相对容易获取,并且费用较低(例如我国的私募基金管理牌照),但是越往后越困难。因此First Move Advantage是非常重要的。

D. 为什么不能把马耳他当做覆盖欧洲及非洲的区域总部呢?
我们不鼓励为了申请牌照而申请牌照,而建议有计划把团队搬马耳他运营的项目考虑。

注册马耳他牌照的要求和资料

1、监管局关注的核心问题
1)申请人应提供证明,使监管局确信其拥有良好的财务状况,严格的财务管理制度,及健全的流动性资金管理制度。
2)有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。
3)合法的财富来源证明。

2、设立初始资本,最低73万欧元,且在未来运营过程中,也不能低于此金额。
3、申请流程
按照法案规定,牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交,在这里,大致把申请过程分为3个阶段:

第1阶段:准备阶段

首先,按照法案要求,我们应先指定一名有资质的VFA代理公司。在申请过程中所有与监管局的沟通、会议安排以及文件提交均须通过代理进行。
其次,申请人按照要求准备资料通过资质审查,并通过其指定的代理书面告知监管局申请的VFA牌照意图。意图声明应包括:
(1) 对拟提业务架构的全面详细说明;
(2)拟提供交易所服务内容介绍,核心人员介绍
(3)律师出具的:拟提供服务不属于传统金融服务立法范围的法律意见书。

需要注意的是,监管局对公司核心人员(高管、实际受益人等)有从业资质的要求。监管局在收到上述意向声明后,会安排与申请人举行初步会议,该会议是强制性的。
初步会议之后,申请人应在不迟于会议之日起60天内提交申请表及其他要求的支持性文件,并缴纳申请费(一旦缴纳均不退还)。但在特殊情况下,如果申请人提供延期的合理理由,监管局可以延长上述期限,但申请人需指出所申请服务的重大改变(如有)。当监管局确认申请资料齐全和申请费缴纳后,进入下一阶段。

第2阶段:预许可阶段

在申请人提交后,监管局开始审查申请文件。监管局评估完成后,会拒绝,或签发“原则上批准”的证书,该证书自签发之日起三个月内有效。在这三个月内,申请人应:
(1)完成申请过程中由监管局提出的任何问题;
(2)提供并满足监管局提出的批准条件;
(3)提交最终确定的申请表原件及所有证明文件。

第3阶段:获得牌照/业务开始阶段

在开始营业之前,牌照持有人需要在规定的时间内满足监管局提出的要求。 MFSA有权更改或添加新要求。 如果未能在监管局规定的时限内满足,监管局有权取消授予代理服务提供商的牌照。
牌照持有人应在VFA交易所牌照颁发之日起12个月内开始VFA交易所业务。但如果由于任何原因牌照持有人无法遵守此条件,则应以书面形式通知MFSA,列出延迟的原因以及表明拟生效日期的更新业务计划的业务。根据所提供的信息和案件的具体情况,MFSA可以根据该法的有关规定决定暂停或取消牌照。

4、申请周期:需6-12个月
5、申请材料准备及费用
因项目而异

总体来说,第4类牌照属于VFA牌照中承担责任最大也是最复杂的一类,申请文件、流程较为繁琐。因此在申请前选择有实力的VFA代理人非常重要,将直接影响到申请的效率以及整个过程的质量。此外,公司架构及业务架构的合规性设计、资质审查的合理性安排在前期是监管局签发预许可的重要考量。

马耳他牌照优势

  1. 虚拟代币 (Virtual Token) —— 不受监管
    用途、价值、应用仅限于在某些相关的 DLT 平台及所属网络与商品或服务进?交换的数字媒介
  2. 金融工具 (Financial Instrument) —— 根据 MiFID 及 ISA 受到 MFSA 的监管
    含转让证券、货币市场工具、?融衍生品、集体投资计划产品等?融工具或具有同性质的代币
  3. 电子钱 (Electronic Money) —— 跟据 FIA 受到 MFSA 的监管
    可作为普通付款媒介的以数字形式存在的一般等价物
  4. 虚拟?融资产 (Virtual Financial Asset) —— 跟据 VFAA 受到 MFSA 的监管
    上述三种分类外其他任何形式的数字媒介(多数代币为此类),可在马耳他的 VFA 交易所交易

澳洲AUSTRAC牌照

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构,负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。

在AML/CTF修正案生效后,AUSTRAC有以下的权力:
1、澳大公司的首席执行官可以就更大范围的违法行为发出通知,包括不遵守了解你的客户(KYC)报告和记录保存程序。
2、AUSTRAC首席执行官能够向牌照持有公司发布最新的政策方向,以追溯其违反义务的情况。
3、赋予警方和海关人员将在澳大利亚边境对违反义务的牌照持有公司的负责人进行搜查和扣押权。
新政权一旦颁布,将授权澳大公司的首席执行官就更多的监管罪行发出违法通知。提供指定服务的机构将面临违反客户了解程序、报告义务、记录义务和提供所要求信息的任何不遵守行为的风险。根据现行法律,这些不遵守规定的领域要求联邦法院提起民事诉讼。AUSTRAC首席执行官对这些类型的侵权行为发出侵权通知的能力将使AUSTRAC能够更有效地促进对AML/CTF行为的遵守。因此,报告实体应确保严格遵守AML/CTF法案和规则,特别是在违法通知权方面。
修正案还将扩大AUSTRAC首席执行官的权力,以发布补救指示,要求报告实体纠正过去违反民事处罚规定的行为(例如,报告要求)。但是,澳大公司的首席执行官只能在该违约发生之日起两年内,就过去的违约行为提出一个补救的方向,如果这是对该违约行为的适当和适当的回应。预计这种权力将使澳大利亚能够更有效地确保报告实体的遵守情况,并减少财政情报差距。
由于警方和海关官员将获得扩大的权力,搜查和没收实体货币和持票人的票据(BNIs),其中存在洗钱、恐怖主义融资或其他严重刑事犯罪的嫌疑,因此,澳大利亚首席执行官的调查和执法权力也将得到加强。他们还将能够对不遵守质询和搜索义务的行为进行侵权处罚。

新牌照要求将把AML/CTF规则应用于交易数字货币的企业(如比特币交易所)。更具体地说,数字货币交易商将被要求:
1、在澳洲的数字货币交易商必须办理AUSTRAC,并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理AUSTRAC的牌照,可能会导致监禁两年或AUD105,000罚款,或两者兼而有之。
2、建立和维护AML/CTF计划,以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。
3、识别并验证客户身份。
4、报告可疑的活动和涉及法币交易,超过AUD10,000或更多(或等值)到AUSTRAC。
5、对交易、客户识别和AML/CTF项目保持7年的特殊记录。

办理AUSTRAC的牌照,必须是拥有一家澳大利亚的公司,才能申请注册。注册澳大利亚公司需具备以下条件:
1、拟注册澳大利亚公司的名称三个(英文),其中两个为备选,名称以PTY LTD或PTY LIMITED结尾;
2、公司在澳洲的注册地址,联系电话,传真以及邮箱,如果该地址属于租用,则需要提供租赁者的姓名,确认租赁者同意将该地址作为公司注册地址;
3、公司拟在澳大利亚的业务性质,经营方向;
4、澳大利亚公司董事,最少一人,其中必须有一人为澳洲居民,需提供个人资料:出生年月、出生地、现住地址,联系方式包括联系电话及电子邮箱。
5、澳大利亚公司股东,最少一人,没国籍限制,股东董事可为同一人。需提供个人资料:出生年月、出生地、现住地址,联系方式包括联系电话及电子邮箱;
6、公司注册负责人Director的个人资料(出生年月、出生地、现住地址,联系方式包括联系电话及电子邮箱);
7、澳大利亚公司的董事或股东的股份详细分配情况,默认股份数量为100股,股价按照每股1澳币设置。

注册澳大利亚商业号码ABN消费税GST申报需提供以下材料:
1、公司的澳大利亚公司号ACN;
2、公司负责人董事的个人税号Tax File Number;
3、公司注册负责人董事的个人资料(出生年月、出生地、现住地址,联系方式包括联系电话及电子邮箱);
4、公司拟在澳大利亚的业务性质,经营方向;
5、公司在澳洲的注册地址,联系电话,传真以及邮箱;
6、选择申报GST的方式:每季度申报或者年度申报。

牌照申请工作包括:
1、协助客户办理董事的无犯罪记录公证;
2、撰写数字货币交易商的商业计划书、以及运营方案;
3、准备与撰写申请材料;
4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例,以及条例的日常操作方案;
5、向澳大利亚AUSTRAC及ASIC递交牌照的申请;
6、申请过程中,负责回答由AUSTRAC和ASIC提出的问题。
7、若AUSTRAC和ASIC需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。

加拿大MSB牌照

加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。

加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)是加拿大的金融情报单位,于2000年成立。它是一个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加国的金融稳定及安全。

加拿大MSB向公众提供下列服务:

1、外汇交易:进行交易,您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。
2、资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
3、兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

加拿大FTR MSB牌照优势:

1、加拿大MSB是目前所有国内aa类牌中办理费用蕞低的牌照;
2、加拿大MSB不需要缴纳保证金;
3、加拿大MSB牌照下牌时间快;
4、加拿大MSB投诉少,口碑好;
5、加拿大MSB牌照是国内aa类牌中少数不需要缴纳月费的牌照。

申请加拿大FTR MSB材料:

  1. 拟定公司名称; 
  2. 申请注册人身份证正反面照片或护照;
  3. 董事持股百分比;
  4. 注册时间:4周左右。

我们为您提供以下服务:

  1. 公司名称核名;
  2. 公司注册地址;
  3. 公司注册申请材料;
  4. 撰写MSB牌照合规材料;
  5. 公司纸质材料的整理、填写、翻译及快递等。

美国MSB牌照

FINCEN 99.jpg

美国MSB(货币服务业务)许可证是由FinCEN(金融犯罪执法网络,美国财政部的下辖部门)监督和发布的金融许可证,用于监督与货币服务相关的业务和公司,包括跨境汇款,外汇,货币交易/转账(包括数字货币/虚拟货币),ICO发行,提供预付费项目以及签发旅行支票等等。在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可,以便合法开展业务。

根据FinCEN规定并根据美国爱国者法案,MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存,报告和反洗钱要求。注册要求根据银行保密法(BSA),在设立金融服务业务时,MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用。

它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息,例如它所从事的业务类型,可能通过其进行交易的金融机构和银行账户,MSB的所有权或控制权,以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心,以确保满足所有截止日期,并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的,以后不需要更正。

美国MSB牌照的优势:

1、投资者认可(美国的公司法律及金融业监管非常完善,拥有美国牌照,会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可.)
2、获得权威批准(获得美国财政部的权威批准,您可以在美国及全球开展相关业务,即代表对数字货币平台的合规监管.)
3、成为一线平台(MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照.火币网等平台均持有此牌照开展经营.)
4、多元化服务(MSB牌照准许货币兑换及发送服务,使您可以更好地满足客户需求,提供更加多元化的服务.)

美国MSB注册所需材料:

  1. 拟定公司名称; 
  2. 申请注册人身份证正反面照片或护照;
  3. 董事持股百分比;
  4. 注册流程:4周左右。

我们为您提供以下服务:

  1. 公司名称核名;
  2. 公司注册地址;
  3. 公司注册申请材料;
  4. 撰写MSB牌照合规材料;
  5. 交易所的介绍概况、客户群体、提供服务及经营概况;
  6. 公司纸质材料的整理、填写、翻译及快递等。